無 酒 館

什麼是「洗錢」？一般人往往只能從國外電影裡看到這個行為，影片中的毒梟大盜利用不同的買賣物品、金融交易等方式，把不法得來的贓款變成合法。但在現實生活中，這種經濟犯罪在國內外確實存在，而這個名詞是究竟從哪裡開始流傳的呢？

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    　圖說：不好意思！就是我發明的……

新聞小辭典／洗錢 

ET Today 記者張勵德／專題報導 


什麼是「洗錢」？一般人往往只能從國外電影裡看到這個行為，影片中的毒梟大盜利用不同的買賣物品、金融交易等方式，把不法得來的贓款變成合法。但在現實生活中，這種經濟犯罪在國內外確實存在，而這個名詞是究竟從哪裡開始流傳的呢？ 

根據高雄刑警大隊的資料，其實「洗錢」這個名詞，是從英文的money launder-ing翻譯而來，指的是將犯罪所取得的款項，經由第三者的處理而掩飾其非法的資金來源。 

那麼為何會用laundering這個字呢？原來在1920年代的美國芝加哥黑手黨橫行，尤其是以Al Capone為首的犯罪集團，更是惡名昭彰。當時Al Capone無惡不做，開賭場、娼館及酒吧等，還賣私酒，每年獲利超過1億美元。為了將黑錢漂白，Al Capone開設了連鎖自助洗衣店，因為店的收入都是現金，司法機關很難追查收入來源，接著再將黑錢併入洗衣店的收入一起向國稅局申報，就把黑錢給漂白了，所以後來才會有洗錢這個名詞出現。 

這個故事曾經被電影「鐵面無私」（The Untouchables）搬上大螢幕。電影中，勞勃狄尼洛飾演黑手黨老大Al Capone，凱文寇斯納飾演FBI探員，史恩康納萊則飾演一名芝加哥警察。在凱文寇斯納冒著生命危險，鍥而不捨的追查之下，勞勃狄尼洛終於被繩之以法。 

依據台灣「洗錢防制法」第2條的規定，洗錢的行為有兩種，一為掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者；二為收受、搬運、寄藏因重大犯罪所得財物或財產上利益者。 

（2003/11/02 10:37 ）